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Un intercambio o exchange de criptomonedas es el punto de encuentro donde se elaboran los intercambios de esta a cambio de una moneda fiat o de otra criptodivisa. Es aquí donde se genera el costo del mercado que marca el precio de las criptomonedas en base a la oferta y la demanda.

El nombre de intercambio o exchange de criptomonedas se hace al llamado de un espacio que es generalmente virtual, en donde el mismo hace acciones de compra-venta de criptomonedas. Son muchas las exchanges que te permiten también ejecutar acciones o cualquier otro tipo de título financiero aprobado por la comunidad que lo conforma. La razón de esto es sencilla: permitir al cliente o trader, participar en un mercado en donde él pueda obtener ganancia gracias a las variaciones de precios que se dan en este. Todo ello es debido a que esta opera con dichos activos haciendo uso del valor del libre mercado asociados con cada uno de ellos.  

Gracias a la existencia del intercambio o exchange de criptomonedas se ha vuelto posible dinamizar la vida económica y financiera de las criptodivisas. Donde ahora es posible intercambiar de manera fácil dinero fiat por criptomonedas o al contrario, desde cualquier rincón del mundo. Eso sí, todo con comisiones bajas a comparación con otros métodos de intercambio tradicional.

Un concepto adicional al intercambio de criptomonedas es verla como la bolsa de valores, pero en este caso para las criptodivisas. La misma se ofrece a los compradores y vendedores a través de una plataforma en donde se puede intercambiar diferentes activos valorados en función de los precios actuales en el que se encuentra el mercado. Habitualmente los intercambios brindan transacciones clásicas de monedas fiduciarias a criptográficas, pero también transacciones entre criptodivisas. Un ejemplo de este puede ser un intercambio de divisas sudafricano Coindirect, donde un cliente puede comprar un bitcoin con un ran africano o euros o el mismo puede cambiar su bitcoin por el XRP de ripple.

Historia del intercambio o exchange de criptomonedas

Desde el surgimiento del bitcoin en el 2009, las criptomonedas han revolucionado al mundo, ya para el 11 de octubre de 2009, un usuario llamado Martti Malmi hace el primer intercambio de bitcoins por moneda fiduciaria, esta acción conllevo a la creación del primer Exchange de bitcoin en el mundo, conocido por el nombre de NewLibertyStandard, pasados los meses específicamente en marzo del 2010 se desarrolla el Exchange Bitcoinmarket el cual fue una propuesta exhibida en el foro Bitcointalk por el usuario dwdollar.

Con esta acción se hizo el camino para que otros proyectos parecido a este comenzaran a surgir, ya para el mes de julio de 2010, nace el exchange Mt.Gox, donde el mismo se convertiría en la empresa de intercambios de criptomonedas más grande del mundo, pero, sin embargo ya para a mediados del 2011 el mismo fue pirateado y lamentablemente sufrió un robo de 2000 bitcoins.  Para abril del 2012 Martti Malmi crea eurobtc.com, un exchange de bitcoin que permite la compra y venta del BTC usando transacciones SEPA.

En el 2014 Mt.Gox sufre otro ataque en contra de su compañía, donde marcaría en la historia de los  intercambios o exchange de criptomonedas, el mayor robo de BTC siendo un total de 850.000 BTC, que equivalía para ese momento 460.000.000 $ USD, logrando que este hecho llevara paulatinamente a Mt.Gox a la bancarrota.

Pero, a pesar de todos estos inconvenientes los  intercambios o exchange de criptomonedas fueron poco a poco creciendo en número y evolucionando en seguridad, eficacia, calidad y servicio. Donde actualmente existen exchanges conocidos como: Binance, Kraken, entre otros, que buscan ofrecerle opciones de calidad a los traders de criptodivisas en todo el universo.

¿Cuáles son los tipos de intercambio de criptomonedas?

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El intercambio o exchange de criptomonedas se podría clasificar en 5 grandes grupos, donde cada uno de estos cuenta con características, funciones y capacidades distintas, pero, sin embargo todas estas tienden a compartir algo en común, que todas son plataformas elaboradas para facilitarles la participación a los usuarios en el mercado de criptomonedas.

Para esto las mismas cuentan con herramientas de análisis técnico, siendo esta una gran suite de indicadores o hasta incluso poner a disposición los servicios de análisis fundamental, todo esto pensando en brindarle al trader las mejores herramientas para que pueda hacer su labor y así elegir las mejores decisiones en todo momento dentro de este mercado.

Seguido a esto describiremos cuales son los tipos de exchanges existentes:

Exchange tradicional: en esta categoría de intercambio de criptomoneda incluye a las plataformas donde los clientes entran para realizar compras o ventas tokens según lo que cotice el mercado en ese momento. Estas suelen ser plataformas sumamente reguladas, las mismas cumplen las normas KYC (Conoce a tu cliente) y la AML (Anti-Lavado de Dinero). Esto quiere decir que no son plataformas privadas, ya que el usuario debe mostrar su identidad para así poder participar en ella. Un exchange tradicional sería las plataformas de: Kraken, Coinbase, Binance,  o Bitfinex.

Las exchange de criptomonedas tradicionales cobran comisiones por sus servicios así como también establecen ciertas limitaciones de capital para poder participar en su exchange. Un ejemplo de ello es Coinbase que cuenta con comisiones que van desde 0 hasta un 0.25% para realizar transacciones entre maker/taker. Por otra parte el cobro por transferencia o depósito dentro de esta va dependiendo del medio de pago usado para realizar dichas operaciones.

Cuando se hace uso de criptomonedas, las plataformas no realizan ningún cobro, pero en el caso de transferencias bancarias o demás medios de pago estos pueden salir gratis o hasta contar con un costo de 24 USD. Es importante aclarar que estos valores van cambiando entre exchanges por lo que sería buena idea de que leyeras las políticas de comisiones con la que cuenta cada plataforma. Las comisiones tienen la función de mantener el buen funcionamiento y generación de ingresos de la exchange.

Otro punto a indicar del intercambio o exchange de criptomonedas es que el monto mínimo necesario para operar dentro de cualquier plataforma, como por ejemplo Coinbase es de 0,001 BTC, 0,01 BCH, 0,01 ETH o 0,1 LTC. Este límite de operación existe para evitar que se pueda operar con mínimas cantidades, ya que de esta manera se evitaría generar muchas operaciones pequeñas, las cuales no se obtendría ningún beneficio económico para las partes.

Brokers de criptomonedas: estos son espacios que le permite al usuario hacer un intercambio rápido de sus criptomonedas por otras que sean de su preferencia, los brokers se centran en brindar un intercambio que le permita al usuario entrar en una determinada criptodivisa. De esta manera los mismos están elaborados de una manera sencilla con el objetivo de facilitarles su uso a los usuarios más noveles. Un ejemplo de brokers serían los servicios que ofrece Shapeshift, Changelly, entre otros.

Plataformas OTC (Over-The-Counter): esta es otra de las maneras en que podemos apreciar el intercambio o exchange de criptomonedas. Estas plataformas guardan una gran semejanza a las plataformas OTC tradicionales, esto quiere decir que las mismas brindan intercambios punto a punto entro los vendedores y compradores, garantizando así una negociación directa entre las partes, donde también avalan un alto nivel de privacidad y la capacidad de negociar un valor para los activos que se encuentran fuera del mercado.

Fondos de criptomonedas: estos son iniciativas para la ejecución de inversiones en criptodivisas, hecho en manos de profesionales, que permiten comprar el acceso a las criptomonedas a través de este fondo. El beneficio de este es que el usuario puede optar por comprar o vender criptodivisas de manera sencilla, todo esto sin que el usuario tenga la necesidad de almacenarlas o comprarlas. En pocas palabras la compra o venta es una simple negociación de una parte o share del portafolio de inversiones en criptodivisas de dicho fondo. Uno de los puntos de mejora de este fondo es que los mismos carecen de privacidad por un lado y por el otro es la ejecución. Ya que los fondos no están bajo tu control, por lo que en caso de un robo o una mala gestión puede ser que pierdas tus criptomonedas para siempre, además que los que gestionan este exchange pueden contar con poca experiencia.

Intercambio de criptomonedas descentralizado: esta es una evolución directa de las exchanges tradicionales, donde las mismas funcionan de manera muy semejante a estos últimos, así como también cuentan con la capacidad de funcionar de manera descentralizada, esto quiere decir que no existe intermediarios y la plataforma se autosustenta por su programación, adicionalmente este exchange suele disponer de altos niveles de privacidad e inclusive de anonimato.

Ahora, los exchanges descentralizados comenzaron a surgir gracias a la aparición de las DApps y la capacidad de descentralizar y programar avanzadas funciones computacionales gracias al uso de los Smart contracts. Los exchanges descentralizados de criptodivisas que han ganado la confianza de los usuarios en la actualidad son: Curve, AAVE, Balancer y Uniswap, todos estos han surgido en medio del conocido Boom de Defi.

Otro concepto del intercambio de criptomonedas descentralizado lo trae Coin Insider en donde lo define como que: en el mundo de intercambios de criptomonedas existen dos tipos: el intercambio descentralizado y el intercambio tradicional.

Ahora sobre la función del intercambio descentralizado se trata de operar sin una figura rectora central, esto quiere decir que la plataforma es ejecutada a través de un blockchain o cadena de bloques que no contiene activos, información, datos, pero que a la vez permite que se hagan transacciones entre usuarios. Esto se hace a través del uso de contratos inteligentes, donde un intercambio descentralizado genera el llamado “tokens proxy” que simplemente se refiere a un activo que ofrece la oportunidad de operar entre clientes.

Y para culminar sobre los tipos de intercambio de criptomonedas según un artículo de Coin Insider, se dividen en tres:

Plataformas de trading: donde estas tienen la función de conectarse los compradores con vendedores.

Brokeres: es una plataforma que vende criptomonedas a un costo establecido por el bróker. Estos son parecidos a los proveedores de servicios que brinda forex.

Trading directo: como su palabra lo indica esta brinda trading directo entre pares o peer-yo-peer. Donde se les permite a los usuarios hacer el intercambio de monedas en todo el mundo en el cual el vendedor y el comprador eligen el costo.

¿Cuáles serían los requisitos que se deben cumplir para realizar un intercambio de criptomonedas?

Para la existencia y el funcionamiento de un intercambio de criptomonedas se deben cumplir con ciertas normativas o reglamentaciones del estado. Estas leyes son diferentes en cada país, pero normalmente se basan en regulaciones en pro a la protección del cliente. Para dejar este punto en claro, describiremos dos leyes que son las más importantes en este aspecto y son usadas en la mayoría de los países:

La ley contra el lavado de dinero existe simplemente para evitar cualquier actividad ilegal que este asociada con dinero que parezca ilegitimo. En cuanto a la ley de conozca a su cliente o KYC busca garantizar que una plataforma como lo es un intercambio de divisas esté al tanto del tipo de persona con quien se está tratando, esto con el objetivo de proteger a los usuarios existentes, el negocio y la integridad de cada transacción comercial. Esto es parecido a la calificación crediticia que las entidades bancarias usan para confiar en un cliente que ha acumulado credibilidad.

Para la regulación de esto, la mayoría de los intercambios piden a los usuarios y traders que vinculen sus cuentas en la plataforma con una cuenta de una entidad bancaria personal. Donde en un primer paso este le permitirá enviar y recibir monedas fiduciarias, seguido de que también ayuda a verificar su identidad y aumenta la credibilidad del individuo.

¿Cuáles son los intercambios de criptomonedas más importantes del mercado?

Según CoinMarketCap los intercambios de criptomonedas más relevantes en términos de capitalización del mercado son: LBank, Binance, Bit-Z, OKEx y BW.

Ahora en cuanto a los intercambios de criptomonedas que ofrecen más en el mercado son: HitBTC, YoBit, Binance, Huobi Global y KuCoin.

¿Qué es un servicio de custodia?

Es importante saber que los intercambios de criptomonedas vienen con problemas de custodia, esto se refiere a problemas con la retención por parte de la plataforma de los datos de un usuario, como por ejemplo sus contraseñas privadas o el historial de transacciones que van a través de un balance de situación en vez y de a través de una cadena de bloques. Un servicio de custodia lo que hace es permitirle al trader contar con un servicio eficiente, rápido y económico pero su costo es la transparencia.

¿Qué es un servicio sin custodia?

Ahora, al contrario de lo descrito anteriormente, en cuanto a una plataforma con la de trading puede ofrecerte un servicio sin custodia es que no requerirá que los usuarios creen una cuenta en su plataforma. Así como también no se guarda la criptomoneda del trader en un balance de su situación como tal. Esto quiere decir que no existe una capa de seguridad adicional así como también el anonimato. Este servicio permite que las transacciones se hagan automáticamente.

¿Qué se debe tener en cuenta al momento de elegir un intercambio de criptomonedas?

Los aspectos que recomendamos para tener en cuenta al momento de elegir un intercambio de criptomonedas, deberá contar con lo siguiente:

Fuente bibliográfica: